银行职员与白银靖远县教师伙同他人伪造资料办卡套现1200万

　　中国甘肃网12月29日讯 据兰州晨报报道 (记者 董子彪) 一名银行职员和一名教师伙同他人，冒用百余人身份证，伪造相关资料，办理信用卡后套现高达1200余万元。12月28日记者获悉，兰州中院日前以银行职员魏列儒犯信用卡诈骗罪、合同诈骗罪，数罪并罚决定判处有期徒刑13年，并处罚金23万元。教师李万荣犯信用卡诈骗罪、伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印证罪，决定执行有期徒刑5年，并处罚金10万元；参与套现的4名个体户老板也因犯非法经营罪，被判有期徒刑3年缓刑4年等刑罚及相应罚金；除依法追缴发还的案款2815033.4元，赃款不足部分，继续追缴。

　　冒用百余人身份证申请信用卡套现

　　出生于1981年的魏列儒本是某银行的一名职员，而出生于1976的李万荣则是靖远县一所中学的教师。

　　经查明，2012年9月至2013年5月，魏列儒在被害人朱某某等17人不知情的情况下，冒用17人的身份证件，伪造了办理信用卡所需的资信证明材料，通过该银行某营业部工作人员刘某(另案处理)办理了17张信用卡。之后，魏列儒刷卡套现1708465.92元，所得钱款全部用以偿还个人债务。案发后，公安机关依法追缴200132.56元，已发还受害单位。

　　在作案中，李万荣帮助魏列儒伪造了以上17人的房屋所有权证、车辆行驶证、企业法人(负责人)营业执照、税务登记证等办理信用卡所需的相关资信证明材料。

　　此后，魏列儒继续通过银行工作人员刘某办理了38张信用卡，刷卡套现共计4240941.08元，截至案发前分文未还。

　　2012年8月至2013年10月，李万荣向银行职员雒某某(另案处理)提供了齐某某等54人的身份证复印件，伪造了相关个人资信证明材料，雒某某在54人不知情的情况下，通过该银行某营业部工作人员刘某办理了信用卡，信用卡办成后刷卡套现共计6549087.96元，其中李万荣刷卡套现取得赃款35万元据为己有。案发后，公安机关追缴2601900.84元。

　　四个体老板刷卡套现170万元犯罪

　　2012年8月至2013年8月，男子路某某在经营自己的电讯经营部期间，违反国家规定，使用其经营的P0S机，在无任何经营实物交易的情况下，向魏列儒多次提供刷卡直接支付现金的服务。魏列儒冒用他人信用卡从路某某处累计刷卡套现数额共计1004647元。路某某收取魏列儒给予的刷卡套现好处费共计2953.53元。

　　此外，魏列儒继续冒用他人信用卡从个体经营户高某处累计刷卡套现数额236850元、武某处累计刷卡套现数额262000元、王某处累计刷卡套现数额200051.58元。

　　同时，魏列儒还于2013年9月20日至2014年1月20日期间，从汽车租赁公司租赁4辆小轿车，之后分别以2万、5万、3万元等价格低价抵押，事后经鉴定涉案车辆总价值达266525元。

　　法院认定，魏列儒犯信用卡诈骗罪二起，犯罪数额5949407元；犯合同诈骗罪四起，犯罪数额266525元；李万荣犯信用卡诈骗罪一起，犯罪数额6549087.96元；犯伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪一起。

　　兰州中院审理认为，魏列儒、李万荣以非法占有为目的，以虚假的身份证明骗领信用卡刷卡套现，用以偿还个人债务，数额特别巨大，其行为均构成信用卡诈骗罪；魏列儒以非法占有为目的，在履行合同过程中，骗取对方车辆后以低价抵押，其行为已构成合同诈骗罪，数额巨大；李万荣明知他人非法申办信用卡，仍为他人伪造相关资信证明材料，其行为已构成伪造、变造、买卖国家公文、证件、印章罪；李万荣刷卡套现获取了少量的资金，在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，公安机关已追回部分赃款，酌情从轻处罚。

　　魏列儒归案后主动供述公安机关尚不掌握的其合同诈骗的犯罪事实，属自首，依法对其从轻处罚；自愿认罪及其亲属主动退赔部分赃款，酌情从轻处罚。而个体户路某某等4人归案后如实供述犯罪事实，犯罪情节较轻，具有悔罪表现，经司法行政部门社会调查评估，4人适用缓刑对所居住社区无重大不良影响。