陷入“MMM互助社区”骗局 兰州一市民数万元被冻结

　　原标题：投资60元~6万元，月收益30%，

　　不少人陷入“MMM互助社区”骗局

　　兰州一市民数万元被冻结

　　中国甘肃网1月6日讯 据西部商报报道 (记者 祁瑞龙) 近日，不少网民在网上或微信朋友圈诉苦称自己或者家人、朋友的资金被一个名为“MMM互助社区”(下称“MMM”)的金融平台取消所有用户的提现申请，资金被冻结，涉及资金少则几千几万元，多则几十万元甚至更多。MMM系统内部通知称：自2015年12月1日至2016年2月15日系统内所有奖金将会被冻结，也就是说，在这两个半月的时间内用户投在平台里的资金将无法动用。而据国内媒体报道，至此，才使得大部分用户幡然醒悟，发现自己在不知不觉中踏入了一个“庞氏骗局”。

　　西部商报记者调查了解到，“MMM互助社区”在一个多月以前，在兰州也受到一些市民的热捧，不仅有人对身边的朋友推荐说自己参与赚了钱，也有人在朋友圈转发“拉人头”。

　　参与者讲述

　　投入的几万元钱被冻结

　　昨日，记者联系到了一位参与MMM的兰州市民王平(化名)，他向记者表示：“MMM冻结提现已有数日，投资者们心急如焚，网上传言MMM已经崩盘，我自己投入的几万元钱也是暂时被冻结，但我知道再过两到三个月就可解冻并返还”。

　　他说，“MMM金融互助社区是一个国际互助社区，用互相给与的模式来实现财富，每月可以让你获得投资总额的30%的利息，每天利息1%，假如你投资10000元，每天的利息是100元，15天即可提现10000元+1500元。“最多30天必须提现出局，可循环投资，投资最低60元，最高6万元。”

　　王平告诉记者，MMM会员参与投资以马夫罗币为载体，投资买入马夫罗币被称为“提供帮助”，而卖出马夫罗币获利则被称为“得到帮助”。会员先要确定投资额度(60元至6万元)和币种(比特币或人民币)，再由系统匹配需要卖出马夫罗币的会员。系统每次匹配的时间为1至14天，在匹配排队期间，仍享受每天1%的收益，收益以账户里增长的马夫罗币体现。这也意味着，每个会员在为期一个月的投资过程中，需扮演投资人和借款人两种角色。

　　当匹配成功后，买家A(投资人)可看到卖家B(借款人)的网名、电话、银行卡号或支付宝账户，以及卖家B“上线”的相关信息。买家A(投资人)需要在72小时内通过银行或支付宝转账给卖家B(借款人)，并上传打款凭证。卖家B(借款人)也需要在72小时内确定收款。此时，卖家B完成他的投资并获利退出，而买家A的投资人身份发生转换，买家A投资后获得了与本息相等额的马夫罗币，需要卖出获利。于是，A就变成了卖家A(借款人)，系统再次匹配另一位投资人为A的投资本息“买单”，以此循环。

　　此外，该模式还设置了无人数限制的推荐奖10%(推荐投资人加入)，以及发展“下线”的管理奖：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%。用此激励模式鼓励会员不断发展更多的人“入局”。

　　记者尝试

　　　MMM互助社区网站注册不了

　　记者在网上通过搜索引擎，找到不少关于“金融互助平台”的信息，都声称叫“MMM”(1989年MMM公司在莫斯科成立，公司是以三名创始人姓的首字母命名的：谢尔盖·马夫罗季(Sergei Mavrodi)，他的兄弟维亚切斯拉夫·马夫罗季(Vyacheslav Mavrodi)和奥莉加·梅利尼科娃(Olga Melnikova))。从各个网站的信息综合来看，MMM互助社区系统是今年5月份在中国正式启动的。记者逐一打开网站试图注册，但没有一个网站能够成功注册，部分网站根本打不开，一点击就提示是非法网站。

　　随后，记者联系了另外一位兰州参与者，希望对方能提供加入方式，但对方表示，现在系统已经关闭，注册不了。

　　在该平台宣布资金冻结后，国内一些城市的参与者组建了维权QQ群。那么，兰州有无参与者向相关部门反映情况或报案呢？兰州市公安局相关人士告诉记者，目前没有接到兰州市民针对MMM的报案。

　　市场风险

　　多部门曾在去年发布警示

　　记者了解到，由于类似MMM这样的平台层出不穷，银监会、工信部、央行、工商总局曾于2015年11月11日联合发布公告——《以“金融互助”名义投资获取高额收益风险预警提示》。公告称，近期国内多地出现以“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为。“此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。”公告同时提示：“请广大公众切实提高风险意识，理性审慎投资，防止利益受损。同时，对掌握的违法犯罪线索，可积极向有关部门反映。”

　　银监会公告显示，这类高息理财模式存在五种特点：一、名目繁多。常见的有：“XX金融互助社区”“XX金融互助平台”“XX金融互助理财”“XX慈善金融互助平台”“XX金融互助投资”“XX互助社区”“XX财富互助平台”等；二、发展迅速。依托互联网，通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传，波及范围广；三、迷惑性强。有的打着“境外名人”旗号，声称以“摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区”为目标，通过建立所谓“公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”，让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。同时妄称“经过市场检验，已在多个国家成熟运作多年，拥有全球数亿会员”等等；四、利诱性强。宣称投资门槛低、周期短、收益高。例如，免费注册后，投资60元~6万元，满15天可提现，日收益1%，月收益30%，年收益23倍，无手续费。此外，参与者发展他人加入，还可获得推荐奖(下线投资额的10%)、管理奖(根据会员等级确定相应比例)等额外收益，发展人员无上限、返利无上限；五、隐蔽性强。多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。