天水首例涉“套路贷”恶势力犯罪集团案一审宣判

　　中国甘肃网10月15日讯 据甘肃农民报报道 (甘肃农民报 通讯员 李弘燕)近日，天水市麦积区人民法院对该市首例涉“套路贷”恶势力犯罪集团案一审宣判，涉案5名被告人犯诈骗罪，分别被判处13年至1年10个月不等刑期，全案判处罚金29万余元。

　　法院审理查明，2017年初至2019年8月期间，龙某某等5名被告人利用被害人急需借款的需求，首先对外以“小额贷款公司”名义招揽生意，以“无抵押、利息低、放款快”为诱饵，以民间借贷为幌子，引诱被害人借款，诱使被害人与之签订“虚高借款”等明显不利于被害人的合同，以行规等名义扣取高额“砍头息”等，并约定借款期限为7天等较短的时间，从表面上让借款人以为借款利息是20%至30%，实际隐瞒年化利率超过1000%的超高利息，再以收取“续期费”“逾期费”等名义虚增债务或肆意认定违约。在被害人到期不能还款的情况下，采取发送威胁、辱骂等信息、电话轰炸等不正当手段向被害人及其亲友施压催债，滋扰被害人及其亲友的正常生活秩序；或相互推荐客户，与被害人签订新的“虚高借款合同”予以“转单平账”，诱骗被害人借新还旧，进一步恶意垒高借款金额；或肆意认定违约，使被害人陷入设置好的“套路贷”圈套，从而实现非法占有被害人财产的目的。经查，5名被告人共发放贷款675万余元，收回借款1019万余元，非法获利357万余元。

　　法院审理认为，被告人龙某某等5人在共同犯罪中形成了较为固定的犯罪组织，经常纠集在一起，多次实施“套路贷”诈骗犯罪，严重破坏社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪集团。5名被告人以非法占有为目的，骗取人数众多、数额特别巨大的财物，其行为均已构成诈骗罪。综合考虑各被告人的犯罪事实、在犯罪中所起作用大小、社会危害性、认罪认罚表现等情节，依法作出上述判决。