防骗知识 兰州新区警方剖析网络投资诈骗典型案例

　　网络投资，指通过互联网进行理财投资的业务。

　　随着网络在国内的普及和经济的飞速发展，网络投资平台上经常会出现“高级理财师教你投资”、“低门槛高收益”、“随进随出速度快”等字眼，这些充满诱惑的词汇总是让投资者蠢蠢欲动。

　　但是，“网络投资”真的安全吗？

　　近期，兰州新区公安接报几起类似案件，需要引起大家的重视。以下为“网络投资”真实案例：

　　时间：2020年6月22日

　　地点：兰州新区中川园区

　　居民张某某报警称：其在QQ好友中看到一名自称做“网络投资”的人，对方通过聊天向其推荐一“赚钱的平台”，张某某通过对方给予的“二维码”下载了名为“Direct Dealer”的APP（手机软件），并进行了注册，之后张某某通过平台开始所谓“投资”，被该平台内“客服”和“导师”以投资赚钱为由诈骗大量资金。

　　时间：2020年6月22日

　　地点：兰州新区秦川园区

　　居民吴某某报警称：其在家中玩手机时遇到一自称做“网络投资”的人，对方称“网络投资”很赚钱，便加了对方微信号。对方通过微信向吴某某推荐了一个“二维码”，通过扫描转为一名称为“财富宝”的网页，之后吴张某某通过网页开始所谓投资，在“客服”和“导师”的连续诱导下，被诈骗大量资金。

　　　从上述案例中不难看出，这类骗局都存在共同点：

　　1、专业技术性强。通过网络社交软件宣传手机APP，下载注册后有“客服”及“专家”进行指导操作。

　　2、转账隐蔽性强。由于没有取得认证，这类APP平台的充值途径都是需要转账给私人账户，无法直接通过平台内充值。

　　3、受损额度大。该类投资主要以高回报为诱惑，利用网民贪图高额回报的心理，引导投资人一步步增加投资额度，APP充值一定数额后，无法提现。

　　4、案件查处难。由于网络上的交易方式多样，隐蔽性强，多是通过微信、支付宝扫码支付给私人账户，案件涉及地域广，涉案赃款的追缴困难大。

　　套路分析：

　　1、诱惑。骗子利用网络投资平台传播、购买“外汇、贵金属、期货、指数”等，用“理财专家”“炒股专家”“金牌讲师”“高额回报”等字眼诱惑受害人。

　　2、小利引诱骗取信任。投资人在第三方平台进行投资后，开始会让投资人获得些许利润，取得受害人信任。

　　3、继续诱导。利用“内部信息”、“大行情”等虚假消息诱导其继续加大投资额度。

　　4、诈骗成功，退出平台。最后谎称“账户异常”、“爆仓”等情况致使投资人血本无归，不仅如此，有的微信群一旦得手后就立即解散，销声匿迹。

　　骗局揭秘：网络投资平台类诈骗往往具有严密的角色分工，你以为自己是微信群中的普通一员，殊不知这个群除了你可能都是骗子。

　　　　群里面一般有以下分工：

　　1、导师：写一些所谓的行业分析，使人产生崇拜感。

　　2、小白：假装懂股市，为老师做“捧哏”。

　　3、老股民：伪装跟着老师赚了很多，烘托群内气氛。

　　这些分工明确的诈骗团伙，往往还有自己的一套话术培训。

　　整体模式基本为：拉客户——建群——谈股票——转群炒金——开课——分战队比收益——幕后操控——造成客户巨大亏损后解散群、关闭直播间——骗子集体隐匿。

　　谨记：网络投资需谨慎，不要轻信所谓的“理财专家”，特别是说是能带你赚“大钱的”。

　　警方提醒：目前，仍有不少受害者不觉得自己是被骗了，只当是正常的投资失败。部分人抱着试一试的心态先投一小部分钱，不法分子会让投资者先尝到甜头，引导其投入更多资金，之后便开始制造“亏空”假象，使投资者“越投越亏”。

　　如您已被骗，建议您携带有效身份证件及相关证据材料（如具体的网址、屏幕截图等）到属地派出所咨询、报案。

　　本网记者 程健