洗钱就在身边？甘肃公安支招：守住“三个不”，远离“洗钱坑”

　　中国甘肃网5月15日讯 据兰州晚报报道 5月13日，在甘肃省政府新闻办召开的“5·15”打击和防范经济犯罪宣传日新闻发布会上，省公安厅聚焦群众关切的经济犯罪防范问题，发布反洗钱日常防范指南，并通报金融领域不法贷款中介乱象专项打击成果。

　　洗钱究竟是什么？省公安厅经济犯罪侦查总队副总队长柴雅用通俗的话解释：不法分子采取各种手段，把非法获取的“黑钱”伪装成合法资金，就像给脏钱“洗澡”一样。而这些“黑钱”，往往来自电信诈骗、网络赌博、非法集资等犯罪活动。洗钱不仅扰乱国家金融秩序，更会滋生其他违法犯罪。“切实守好金融安全，做好反洗钱工作，既是公安机关的职责使命，也是每位人民群众的必修课。”

　　那么，普通百姓在日常生活中，怎样才能不被“卷进去”、不上当受骗？发布会上，柴雅代表公安机关给出了三点清晰、实用的个人防范提示。

　　首先，关键信息不泄露。不少人为了贪图小便宜，或者碍于朋友情面，把身份证、银行卡、U盾甚至网络支付账户“借”给别人用。殊不知，这些关键信息一旦落入不法分子手中，就可能被用来转账、洗钱。公安机关提醒：切勿出售、出借、出租个人身份证件、银行卡、U盾、网络支付账户；不要向他人透露账户密码、短信验证码、支付口令；不随意点击陌生链接，不扫描来源不明的二维码。个人信息就是你的“金融防火墙”，守住了信息，就守住了第一道关口。

　　其次，非法获利不参与。洗钱手段不断翻新，但套路往往万变不离其宗——利用人们“轻松赚钱”的心理。比如“兼职赚外快”“代办业务返佣”“刷单走流水”等，许诺高额报酬，诱导你帮忙转账、取现、跑分。柴雅特别强调：“天上不会掉馅饼。”任何要求你用自己账户为他人转移资金、并承诺给好处费的活动，都要高度警惕。绝不因小利参与任何可疑资金交易，这是避免卷入洗钱犯罪最直接的办法。

　　最后，遇有异常不慌张。很多人发现自己的银行账户出现不明资金出入、突然多了一笔陌生转账，或者账户被冻结，第一反应是害怕或者不知所措。公安机关提醒：遇到这种情况，不要慌，也不要自作主张“处理”资金。第一时间联系开户银行核实情况，并立即拨打110或前往就近派出所联系公安机关。同时，如果发现身边有人频繁进行大额现金存取、资金拆分转账等可疑行为，也请及时向公安机关举报，公安机关会做好保密和保护工作。

　　柴雅表示，呼吁每位群众从规范自身行为做起，提高辨别能力，远离洗钱陷阱。公安机关将与人民群众一起，共同筑牢洗钱风险防范的安全屏障。

　　记者 陈梦圆