人民银行甘肃省分行：治理涉诈“资金链” 守好群众“钱袋子”

　　11月16日，记者从人民银行甘肃省分行获悉，该行持续推进金融行业涉诈“资金链”治理向纵深发展，全省可疑交易预警精准度提升，风险防控成效显著，守好群众“钱袋子”。目前，累计保护群众账户沉淀资金17.5亿元，避免13.5万名群众财产损失扩大。

　　“多亏了你们，不然我就上当受骗了！”脱老先生感激地说。原来，脱老先生的一位“远房亲戚”最近联系到他，称有赚钱的好机会，但需要先支付入股资金。甘肃省农信社网点工作人员通过主动询问转账用途，意识到脱先生可能遭遇电诈，立即拨打“96110”报警，在民警和网点工作人员的联合劝阻下，老人意识到遭遇电诈。这种通过警银联动“双重劝阻”机制成功避免老百姓上当受骗的案例，是人民银行甘肃省分行电信网络诈骗“资金链”治理工作的一个缩影。

　　为进一步加大涉诈“资金链”治理工作力度，该行通过积极拓宽倒查工作广度，深挖涉案资金转移链条，从单一倒查账户业务合规性向收单、代收付等业务延伸，发现了企业主子账户、邮政汇兑、Ⅱ类户购买理财产品、批量代发工资等业务漏洞，督促金融机构及时补齐风险防控短板。

　　今年4月以来，该行联合省公安厅建立资金预警见面劝阻联动机制，升级银行核心系统批量管控、解控功能，将处理时间压缩至1小时内，实现线上及时传输受害人名单、批量暂停银行账户非柜面业务。线下银行网点、派出所工作人员争分夺秒寻找受害人，联合劝阻，推动拦截涉诈被骗资金关口前移，打赢与诈骗分子的“时间战”“抢钱战”。机制运作以来，全省被骗阻断率居全国前列。

　　通讯员 贺彦琨 郭园媛 兰州日报社全媒体记者 袁文波