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网海擒“贼” 千里除“恶”——兰州安宁警方成功打掉一“套路贷”恶势力团伙

22-07-26 15:44 来源:中国甘肃网 编辑:程健

  本网记者 程健

  借款前必须安装指定软件,获取个人信息,通过“风险评估”,贷款加收30%“砍头息”,年利率高达2235%,阴阳合同、短信轰炸、威胁恐吓、爆通讯录……

  这样的软件你敢装?这样的贷款你敢借?

  夏季治安打击整治“百日行动”开展以来,兰州市公安局安宁分局统筹疫情防控和公安主业“两不误”,坚持扫黑除恶“零容忍”,紧盯“清链净网”行动目标,坚定决心态度、强化打击力度、加大彻查深度,重拳打击网络“套路贷”线上恶势力犯罪活动,于近日在省厅、市局相关部门的大力支持下,成功并案打掉2个侵犯公民个人信息团伙和1个“套路贷”恶势力团伙,抓获犯罪嫌疑人21名,查实涉案资金流水4000余万元,查扣涉案资金40余万元,起获非法获取的公民个人信息7000余万条。

  窃取信息 套路满满

  今年5月初,辖区居民喜某、李某等相继报警称,在一家名为“满亿花”的网贷公司贷款后,利上滚利、拆东补西,遭到电话骚扰、威胁恐吓,甚至通过联系家人朋友进行软暴力催讨,逼不得已东躲西藏。谈到借款经历,李某心有余悸:借3000元到手成2000元,半个月就得还款5000元。

  通过调查,民警发现类似的受害人人数众多,同时还得知,报案人在借款前均被要求安装一款手机APP,按要求操作后才能继续办理贷款。

  “APP用来窃取借款人信息,贷款也满是套路,每笔贷款加收30%‘砍头息’,年利率高达2235%。”网安大队大队长张勇用24个字总结了该“套路贷”的特征:“七天一期、逾期翻倍、滚垒债务、阴阳合同、以贷养贷、以贷平账!”

  “我们在侦办过程中发现,内植蠕虫病毒的窃密APP由湖南某科技公司负责运维,与‘满亿花’网贷公司存在利益勾连。”网安大队副大队长杨苗介绍,“当借款人在‘满亿花’平台申请借款后,后台工作人员就引导借款人下载该款窃密APP,并要求提供微信、支付宝账号和近三个月的消费记录,随后联系负责APP运维的涉案科技公司,以付费形式点对点开展大量个人数据信息窃取,以达到对借款人的风险控制目的。”

  截至案发,“满亿花”网贷公司已向负责该窃密APP的湖南某科技公司支付费用2万余元,购买包括借款人姓名、身份证号码、电话号码、通讯录、通话记录、个人征信、消费记录等各类公民信息1500余人次,记录多达上百万条。

  由于案情重大,安宁公安分局迅速向省厅、市局汇报案情,抽调精干警力成立专案组,全力侦办该案。在省厅、市局相关部门的全力支持和业务指导下,专案组查明:湖南某网络科技有限公司法人张某、监事顾某出资2万余元,雇佣吴某、韦某开发某窃密APP及配套风险控制系统,为网络非法放贷团伙窃取公民个人息信、提供风控服务。

  网海觅踪 千里擒贼

  5月下旬,专案组民警前往湖南省某市布控,全面掌握了涉案公司人员动态和落脚地点,并统一实施抓捕。

  “一家公司、两个团伙,抓获7名犯罪嫌疑人,查明涉案资金227万余元,现场起获非法获取的公民个人信息7000余万条,挖出了‘满亿花’的负责人曾某、赖某。”专案组民警贾文斌很兴奋:“这伙人向900余个网络非法放贷团伙提供信息窃取和风控服务,我们端掉了一个窃取公民信息的贼窝!”

  专案组通过全面细致侦查发现,2021年,曾、赖二人合伙集资60余万元,借注册公司之名,行网络放贷之实,以同乡、亲戚为纽带,纠集张某、唐某等12人从事“套路贷”业务,通过电话短信、微信辱骂、爆通讯录、威胁上门催收、发伪造律师函等软暴力手段催逼高额债务,完全符合“套路贷”违法犯罪行为特征。

  截至案发,该团伙放款账户的资金流水高达4000多万元,放贷人数近千人,其中“砍头息”获利150余万元,逾期费40余万元,总计获利200余万元。

  在掌握大量证据资料的基础上,专案组决定对“满亿花”公司和其背后的“套路贷”恶势力团伙实施精确打击。6月底,专案组民警长途奔袭、兵分多路,在重庆市、湖南省多地同时开展抓捕,抓获“满亿花”公司法人曾某、监事赖某等全部14名团伙成员,查扣手机、电脑、服务器等各类作案设备50余台,起获电子对账单、电子合同万余件,一举摧毁了该“套路贷”恶势力团伙。

  此次擒“贼”除“恶”行动,安宁公安成功斩断了一条侵犯公民个人信息——利益勾连非法放贷——催逼债务获取暴利的犯罪链条,实现了对侵犯公民权利犯罪和涉恶犯罪的同步双向打击。

  目前,涉案犯罪嫌疑人均被依法采取刑事强制措施,案件正在进一步深挖侦办中。

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